根據(jù)義烏市政府新聞辦官方微信公眾號(hào)和官方微博“義烏發(fā)布”共同“官宣”的信息，2020年11月10日，義烏成立銀行賬戶凍結(jié)援助中心(下稱“援助中心”)，并確保11月11日對(duì)外開放。

《華夏時(shí)報(bào)》記者近日調(diào)查獲悉，近年來尤其是去年開始至今，義烏出現(xiàn)大量做外貿(mào)生意的商家和外貿(mào)公司的銀行賬戶，遭到異地公安凍結(jié)的情況，導(dǎo)致商家外貿(mào)經(jīng)營(yíng)中貨款往來出現(xiàn)障礙，進(jìn)而影響到日常的交易。究其原因，是由于賬戶被牽涉到電信詐騙。

義烏的外貿(mào)商家們對(duì)此反應(yīng)強(qiáng)烈，并多次呼吁官方能出面幫助解決。現(xiàn)在義烏成立援助中心，更大意義上是官方層面為解決義烏外貿(mào)商戶和外貿(mào)公司的銀行賬戶被牽涉電信詐騙、導(dǎo)致賬戶被異地公安凍結(jié)而走出的第一步。

“義烏官方出面成立賬戶凍結(jié)援助中心，是維護(hù)義烏正常的市場(chǎng)運(yùn)行和商戶利益的必要之舉。”中國(guó)企業(yè)資本聯(lián)盟福理事長(zhǎng)、IPG中國(guó)區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜在接受《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)說。

不過，義烏官方除“官宣”信息外，目前對(duì)此事保持低調(diào)，對(duì)于記者的采訪未做過多解讀和回應(yīng)。

被凍結(jié)資金達(dá)2000億?

在義烏當(dāng)?shù)刂腂BS稠州論壇上，關(guān)于銀行卡賬戶被凍結(jié)的話題討論非常熱烈。

記者看到，有經(jīng)營(yíng)戶發(fā)帖稱，因?yàn)橛?萬元的進(jìn)貨款存在問題，導(dǎo)致總額66萬元的銀行賬戶被異地公安凍結(jié)，致使生意、生活都出現(xiàn)困難，而且義烏市場(chǎng)是全國(guó)“營(yíng)商環(huán)境”優(yōu)良的代表，正常生意都是做到貨款兩清，賬戶被凍結(jié)對(duì)不明情況的外地供應(yīng)商和采購(gòu)商來說，還存在信譽(yù)的問題。

有一名要求匿名的商家之前因?yàn)橐还P4萬元的貨款導(dǎo)致銀行卡內(nèi)近400萬資金被凍結(jié)，其向《華夏時(shí)報(bào)》記者描述了自己所知的目前義烏經(jīng)營(yíng)戶們賬戶遭凍結(jié)的情況。

“2015年開始就有商戶的賬戶被異地凍結(jié)，但真正嚴(yán)重起來是從去年開始，涉及的幾乎清一色是市場(chǎng)里做外貿(mào)的商戶和外貿(mào)公司，有些好幾張卡都被凍結(jié)，而義烏市場(chǎng)以外貿(mào)為主，所以有此遭遇的商戶數(shù)量大致占到整個(gè)市場(chǎng)的七八成。”該名經(jīng)營(yíng)戶表示，賬戶被凍結(jié)是因?yàn)樯婕暗诫娦旁p騙。

另有經(jīng)營(yíng)戶告訴本報(bào)記者，義烏市場(chǎng)的發(fā)展是建立在自由之上，所以經(jīng)營(yíng)戶做生意也不太講究正規(guī)，“很多人自己直接銀行開個(gè)賬戶就當(dāng)交易賬戶，不分公賬私賬”。

當(dāng)?shù)劂y行業(yè)一位高層人士向《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，賬戶被凍結(jié)的商戶，大部分是正常生意的應(yīng)收貨款，資金來源可能恰好涉及到電信詐騙的線索，或者很多手資金流轉(zhuǎn)追查下來，確實(shí)是受害者的。“我的理解是義烏外貿(mào)出口量大，導(dǎo)致交易資金流量大，而境外的一些熱錢會(huì)通過各種渠道特別是通過外貿(mào)這條線，更加容易流入境內(nèi)，所以這幾年義烏的商戶或者外貿(mào)公司容易涉及這方面的問題。”

商戶們向記者反映，據(jù)他們互相間統(tǒng)計(jì)以及聘請(qǐng)的律師做出的統(tǒng)計(jì)，義烏外貿(mào)商戶和外貿(mào)公司被凍結(jié)的資金高達(dá)2000億。不過截至目前，義烏官方并沒有公布任何相關(guān)數(shù)字，因此尚無法從官方層面得到證實(shí)。

3月份，央行發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，加強(qiáng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。

7月28日，公安部通報(bào)今年以來公安機(jī)關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作有關(guān)情況，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型犯罪持續(xù)高發(fā)，已成為上升最快、群眾反映最為強(qiáng)烈的突出犯罪。

四部門牽頭組建援助中心

根據(jù)“義烏發(fā)布”的信息，義烏成立的援助中心，主要負(fù)責(zé)梳理登記賬戶凍結(jié)信息、宣傳引導(dǎo)市場(chǎng)主體規(guī)范外貿(mào)貨款收付行為、為市場(chǎng)主體解凍提供咨詢服務(wù)、協(xié)助向異地公安機(jī)關(guān)溝通等工作。如發(fā)現(xiàn)銀行賬戶凍結(jié)，要準(zhǔn)備營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所照片、場(chǎng)地租賃合同等主體真實(shí)性證明;主動(dòng)聯(lián)系凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)，了解相關(guān)情況;及時(shí)咨詢銀行、律師和有關(guān)部門的意見建議。做好前期準(zhǔn)備后，再前往凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)溝通解釋，如要求在筆錄等書面文件上簽字，務(wù)必仔細(xì)核對(duì)相關(guān)表述。

“義烏商貿(mào)城商戶很多在貿(mào)易過程，特別是外貿(mào)中收款不規(guī)范，頻次高，部分無意有意之中成為洗錢等不合法收入的環(huán)節(jié)。”有接近官方的消息人士告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者，因?yàn)橘~戶被異地凍結(jié)的商戶越來越多，引起政府的重視，因此成立援助中心。

另有要求匿名的知情人士向本報(bào)記者表示，義烏外貿(mào)企業(yè)多，做外貿(mào)生意的商戶多，所以賬戶被凍結(jié)的情況特別突出，官方成立援助中心是先摸底，了解到底有多少商戶的賬戶被凍結(jié)。

《華夏時(shí)報(bào)》記者獲悉，援助中心由義烏市商務(wù)局、義烏市公安局、國(guó)家外匯管理局義烏市支局、商城集團(tuán)四部門牽頭組成。目前官方除了關(guān)于援助中心成立發(fā)布信息之外，后續(xù)沒有進(jìn)一步的信息發(fā)布。

《華夏時(shí)報(bào)》記者向義烏市公安局詢問援助中心的情況，被告知此事由義烏市商務(wù)局牽頭，公安局不太清楚。記者又聯(lián)系上義烏市商務(wù)局，詢問目前官方掌握的被凍結(jié)商戶的數(shù)量和被凍結(jié)金額，商務(wù)局方面回應(yīng)稱在了解當(dāng)中，但沒有透露其他更多信息。而作為市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶“娘家”的商城集團(tuán)，沒有回應(yīng)采訪。

對(duì)此，柏文喜認(rèn)為，疫情發(fā)生以來各地政府財(cái)政增支減收因素較多，財(cái)政壓力之下加上公安部近期允許凍結(jié)涉及網(wǎng)絡(luò)交易糾紛和涉嫌洗錢、犯罪的網(wǎng)絡(luò)賬戶的新規(guī)，各地公安和檢察部門，尤其是財(cái)政吃緊的地區(qū)，跨區(qū)域凍結(jié)電商賬戶的行為多有發(fā)生，在電商交易更為密集和頻繁且以個(gè)體工商戶為主而公私不分的義烏則尤為突出，對(duì)于正常的網(wǎng)絡(luò)交易和電商發(fā)展造成一定的困擾。義烏官方出面，有助于促進(jìn)被凍結(jié)賬戶的商戶與凍結(jié)地政府相關(guān)部門的溝通，對(duì)于解決義烏商戶賬戶大面積被凍結(jié)的問題有一定的幫助，是十分值得肯定和借鑒的。記者徐超