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近日，警方在重慶、貴州、江蘇等多地對一特大涉嫌非法經(jīng)營案的犯罪團伙及其上游四方支付公司集中收網(wǎng)，徹底摧毀了一個信用卡非法套現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)，該網(wǎng)絡(luò)橫跨30余省市，涉及信用卡套現(xiàn)、代還客戶11萬余人，涉案金額60億元，抓獲涉案犯罪嫌疑人20名。

自2022年3月以來，一個以羅某、李某為首的技術(shù)團隊，注冊成立重慶某軒傳媒有限公司，合伙開發(fā)、營運了“閃電生活”“soso商城”“優(yōu)品生活”等十余款App。客戶通過在App內(nèi)創(chuàng)建訂單，通過虛假商品交易將資金信用卡刷出后再返還至指定的信用卡或儲蓄卡，完成客戶信用卡套現(xiàn)或信用卡賬單展期需求。該操作模式使用網(wǎng)絡(luò)支付接口，以虛構(gòu)交易的非法方式向指定付款方支付貨幣資金，涉嫌非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

2023年年初，重慶南岸警方在偵查中獲悉案件線索后，迅速集結(jié)警力展開調(diào)查。歷經(jīng)兩個多月的偵查，警方掌握了涉案App技術(shù)團隊、項目方及為其提供支付接口的上游四方支付團伙，明確了其人員架構(gòu)、犯罪手法和經(jīng)營規(guī)模。偵查過程中，民警發(fā)現(xiàn)該涉案團伙有較強的反偵察能力，采用定期清理數(shù)據(jù)、更換地點，偽造身份等多種辦法逃避警方打擊。

4月24日，重慶市南岸區(qū)公安分局同步對涉案技術(shù)團隊、項目方及上游四方支付公司進行收網(wǎng)，一舉抓獲嫌疑人20名，查明涉案資金60億元。目前，該案正在進一步辦理中。

據(jù)南岸區(qū)公安分局經(jīng)偵支隊民警介紹，信用卡可以在授信額度內(nèi)先消費后還款，只要在下個月的還款日按時還款，就不需要支付利息，最長還可以享受50多天的免息期，極大方便了人民群眾的生產(chǎn)生活。但有些人恰恰利用了這一點，以虛假交易的方式為持卡人提供非法套現(xiàn)、代還服務(wù)，不僅增加了持卡人的刷卡成本和資金風險，還可能會因信用卡用于洗錢等犯罪活動而導致持卡人承擔法律風險。

警方提醒：任何持卡人不要打信用卡的“歪主意”，不要輕信不良商家或不法分子，從事惡意套現(xiàn)是違法行為，重則構(gòu)成犯罪。

責編:史健 | 審校:李金雨 | 審核:李震 | 監(jiān)制:萬軍偉