【大河財立方 記者 陳玉堯】4月7日，北京銀行發(fā)布《2022年社會責(zé)任暨ESG報告》。這是該行連續(xù)第15年發(fā)布社會責(zé)任報告，也是第2年發(fā)布ESG專題報告。作為ESG領(lǐng)域的先行者與領(lǐng)跑者，2022年，北京銀行全力支持“專精特新”企業(yè)發(fā)展、支持區(qū)域協(xié)同發(fā)展，助力“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)、助力鄉(xiāng)村振興，持續(xù)提升社會和治理領(lǐng)域的專業(yè)能力。

(資料圖片)

服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。2022年，北京銀行全力支持穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤，出臺“服務(wù)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤工作33條舉措”，加強(qiáng)助企紓困，全年累計對2263戶中小微企業(yè)實施延期還本付息180億元。緊密圍繞國家政策導(dǎo)向，聚焦普惠小微、制造業(yè)、科技創(chuàng)新等重點領(lǐng)域加大信貸投放，相關(guān)領(lǐng)域貸款保持高速增長。截至2022年末，全行普惠金融貸款、制造業(yè)貸款、科創(chuàng)金融貸款余額分別達(dá)到1721.28億元、1282.68億元、1947.70億元，增速分別達(dá)到36.49%、20.65%、23.35%。

支持“專精特新”企業(yè)發(fā)展。北京銀行積極開辟綠色服務(wù)通道，對符合條件的“專精特新”企業(yè)給予信貸傾斜和政策支持，努力打造“專精特新第一行”。截至2022年末，通過專屬產(chǎn)品“專精特新領(lǐng)航貸”為北京市各類“專精特新”企業(yè)累計發(fā)放貸款132億元，惠企超1200家，在北京市經(jīng)信局合作金融機(jī)構(gòu)中放款量位居第一。其累計服務(wù)全國超5000家、北京市2600家“專精特新”企業(yè)，服務(wù)北京市62%的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)。

全力支持區(qū)域協(xié)同發(fā)展。北京銀行牢記“首都銀行”定位，全力服務(wù)“四個中心”功能建設(shè)和“五子聯(lián)動”布局，2022年為北京市市區(qū)兩級重點項目、“三個100”重點工程等授信合計超365億元；為北京冬奧會、冬殘奧會相關(guān)項目授信近百億元，投放45億元。截至2022年末，北京地區(qū)人民幣存貸款余額達(dá)2.56萬億元，規(guī)模、增量均排名市管金融企業(yè)首位。截至2022年末，向京津冀協(xié)同發(fā)展重點項目貸款投放74億元，投資京津冀地區(qū)信用債210.92億元，長三角地區(qū)貸款余額占比達(dá)到20.1%。

助力“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)。2022年，北京銀行發(fā)布數(shù)字化與低碳服務(wù)品牌“京碳寶”，發(fā)放北京市、上海市首單CCER（國家核證自愿減排量）質(zhì)押貸款，成立綠色汽車金融中心，參與認(rèn)購全國首單清潔能源公募REITs，推出ESG概念主題理財產(chǎn)品，子公司北銀理財發(fā)布“中債－北銀理財綠色發(fā)展指數(shù)”，在綠色金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新領(lǐng)域積極探索，取得豐碩成果。截至2022年末，全行綠色金融貸款余額1103.03億元，增幅131.03%。

積極助力鄉(xiāng)村振興。北京銀行緊跟鄉(xiāng)村振興工作部署，成立鄉(xiāng)村振興工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作專班，全力做好鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)。2022年，發(fā)行20億元“鄉(xiāng)村振興”主題小微金融債券，“萬院計劃”累計發(fā)放各類貸款14億元，給予2800多座鄉(xiāng)村民宿小院信貸資金支持。截至2022年末，涉農(nóng)貸款余額885.81億元，增速22%。

完善養(yǎng)老金融服務(wù)體系。聚焦百姓多元化養(yǎng)老需求，北京銀行全面構(gòu)建養(yǎng)老形態(tài)突出、投資特色鮮明、貼合個性化需求的養(yǎng)老金融綜合服務(wù)方案，全國首批獲得開辦個人養(yǎng)老金賬戶和養(yǎng)老基金銷售雙資格，第一時間上線個人養(yǎng)老金基金、個人養(yǎng)老儲蓄產(chǎn)品。截至2022年末，累計開立個人養(yǎng)老金資金賬戶超20萬戶，與國民養(yǎng)老保險簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，攜手為養(yǎng)老“第三支柱”建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

做好“新市民”金融服務(wù)。北京銀行成立新市民金融服務(wù)工作專班，推出新市民金融服務(wù)十二條舉措，從獲得感、幸福感、安全感三個方面著力打造新市民綜合金融服務(wù)體系，助力新市民學(xué)有所教、創(chuàng)有所成、住有所居、勞有所得、弱有所扶、老有所養(yǎng)，新市民專屬創(chuàng)業(yè)貸款“創(chuàng)贏貸”授信總規(guī)模突破60億元。

加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型。北京銀行積極貫徹“一個銀行、一體數(shù)據(jù)、一體平臺”的理念，積極推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)發(fā)展模式、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、營運(yùn)能力、管理方式“五大轉(zhuǎn)型”，全力打造“數(shù)字京行”。上線統(tǒng)一數(shù)據(jù)底座，有效打通數(shù)據(jù)孤島；積極推動統(tǒng)一金融操作系統(tǒng)建設(shè)，推動打通系統(tǒng)豎井。運(yùn)用敏捷機(jī)制，落地“愛薪通”3.0、對公開戶流程再造、“冒煙指數(shù)”“客企查”等一批重點項目。手機(jī)銀行App月活躍用戶數(shù)（MAU）超530萬戶，同比增長29%，居城商行首位。

積極打造“負(fù)責(zé)任銀行”。北京銀行著眼全球可持續(xù)發(fā)展，于2022年7月正式簽署《負(fù)責(zé)任銀行原則》，成為聯(lián)合國環(huán)境署金融倡議組織成員，并首次披露ESG專題報告。積極參與公益捐贈和贊助，2022年對外捐贈金額累計達(dá)6000萬元。全年累計志愿者服務(wù)時間6213小時，持續(xù)傳遞有溫度、有擔(dān)當(dāng)?shù)钠髽I(yè)正能量。

加強(qiáng)全面風(fēng)險管理。2022年，北京銀行強(qiáng)化全口徑資產(chǎn)全生命周期風(fēng)險管控，在嚴(yán)守風(fēng)險底線、嚴(yán)格風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上，大力推動不良資產(chǎn)降舊控新取得良好成效，年末不良貸款率1.43%，較半年末下降0.21個百分點；撥備覆蓋率210.04%，較半年末提升15.11%，資產(chǎn)質(zhì)量呈現(xiàn)企穩(wěn)向好的態(tài)勢，風(fēng)險抵補(bǔ)能力實現(xiàn)穩(wěn)步提升。加快智慧風(fēng)控體系建設(shè)，創(chuàng)新研發(fā)“冒煙指數(shù)”，優(yōu)化京行E警通，搭建“規(guī)則+模型+算法”的風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系，實現(xiàn)提前預(yù)警風(fēng)險和風(fēng)險分層分類管控。

守護(hù)百姓“錢袋子”。北京銀行成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，強(qiáng)化事前、事中、事后防控機(jī)制及常態(tài)化的宣傳教育機(jī)制建設(shè)。2022年，“護(hù)盾”線上交易風(fēng)控平臺共攔截風(fēng)險交易超25萬筆，深度受詐客戶成功攔截率超90%，全年保持線上渠道資金0盜刷。

面向未來，北京銀行將堅守首都銀行定位，持續(xù)提升金融服務(wù)能力和責(zé)任管理水平，在打造“商業(yè)銀行2.0版”的道路上，繼續(xù)為經(jīng)濟(jì)、社會、環(huán)境可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)更大的力量。

責(zé)編：王時丹 | 審核:李震 | 總監(jiān):萬軍偉