企業家廖先生怎么也不會想到，自己貸款不成，公司賬戶反而被騙子當成了洗錢的工具。近日，武漢洪山民警李軍在一次走訪時，從一位居民的 “吐槽”中發現異常，成功抓獲兩名涉嫌詐騙的逃犯。

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“我辦個貸款，對方總是要我‘掃臉’，就是不放款，都一個月了。”2月11日下午，武漢市公安局洪山區分局梨園派出所社區民警李軍和往常一樣來到社區，在與社區居民廖先生的聊天中，得知其最近遇上了煩心事。

廖先生經營著一家工廠，因近來公司資金短缺，需要一筆大額貸款周轉。然而由于個人征信問題，銀行無法提供貸款。經人介紹，廖先生于年初認識了一名自稱姓張的男子，承諾可以為其提供“正規貸款”。

1月11日，廖先生按照張經理的要求，在武漢火車站旁的一家小旅館見面。提供了公司的營業執照、開戶行許可證、身份證等證件后，廖先生還按照對方要求進行“刷臉”操作。張先生表示一個星期后就會有結果。

然而就在之后的一個月里，廖先生的貸款卻遲遲沒有下來，廖先生也多次按照對方要求重新“掃臉”。前不久，張經理還聲稱需要廖先生姐姐的公司做擔保公司才能繼續辦理審批。

“他們有些不對勁，為什么每次都神神秘秘的在小旅館里操作，為什么又遲遲不給你放款？不放款怎么收利息？”擁有多年反詐工作經驗的李軍立聽完廖先生的話后，覺得對方肯定有著不可告人的秘密，推斷張經理極有可能是涉嫌詐騙的違法分子。

李軍查閱廖先生與張經理的微信聊天記錄后發現，對方始終不愿意告知其真實姓名，也不愿意透露自己的辦公地點，幾次見面不是在小旅館就是在對方車上。

種種疑點讓李軍堅定了自己的判斷，決定一定要將這件怪事查清楚。為了揭開對方的神秘面紗，李軍指導廖先生繼續與張經理保持聯系，并答應讓廖先生姐姐公司作為擔保繼續辦理審批，雙方約定于2月13日在武漢見面。

2月13日上午9時，民警李軍帶領輔警提前來到約定的地點進行蹲守，在確定嫌疑人抵達后，用警車攔住逃跑去路，2名嫌疑人被警方當場抓獲。

經查，“張經理”真名為折某，33歲，陜西省清澗縣人，一同被抓的柴某20歲，貴州省金沙縣人，兩人均為一個詐騙洗錢團伙的下線成員，被內蒙古鄂爾多斯警方列為網上逃犯。2人交代，他們經上線的安排，利用廖先生急需辦理貸款的心理，騙取其公司信息，辦理對公賬戶，并將柴某的手機號綁定該賬戶，專門用于大額資金詐騙轉賬洗錢。當金額特別大時，需要來漢讓廖先生“掃臉”以通過驗證。因單個賬戶存在限額，2人在得知廖先生姐姐也開有公司后，也準備如法炮制，急著來武漢綁定姐姐公司的對公賬戶，沒想到剛一見面，就落入民警設下的天羅地網。

經查，1月11日至今，犯罪嫌疑人折某、柴某等人利用廖先生的賬戶為多起詐騙實施洗錢，而廖先生怎么也沒想到自己貸款不成，還成了騙子的犯罪工具。目前，折某、柴某現已移交至內蒙警方，案件正在進一步調查之中。

目前，在兩地警方的密切配合下，2名嫌疑人的上線趙某（23歲，貴州省金蘭鎮人），于16日下午在武漢落網。

通訊員 羅維舟 黃明杰